Det svenska tillsynsorganet Spelinspektionen har slagit fast att Betsson Nordic Ltd, Pokerstars-ägaren TSG Interactive PLC och Snabbare Ltd brustit i sitt arbete mot penningtvätt. Myndigheten utfärdar nu varningar och böter som tillsammans uppgår till 19 miljoner kronor till tre svenska spelsajter. Besluten rör kundkännedom, otillräckliga kontroller av medlens ursprung och sena åtgärder vid riskfyllda transaktioner.
Betsson Nordic Ltd – 6,5 miljoner kronor
Betsson Nordic driver betsson.com under svensk licens för både kommersiellt onlinespel och vadhållning. Spelinspektionens granskning visar att bolaget inte samlade in tillräcklig information om var kundernas pengar kom ifrån.
Utan sådan dokumentation kunde bolaget varken bedöma om insättningarna var legitima eller om de innebar en ökad risk för penningtvätt. Myndigheten bedömer dessutom att Betsson haft för höga interna tröskelvärden innan skärpta kundkännedomsåtgärder aktiverades vilket fördröjde viktiga kontroller.
Resultatet blir en varning samt en sanktionsavgift på 6,5 miljoner kronor, den högsta tillåtna nivån enligt den äldre beräkningsmodellen eftersom överträdelserna skedde före 1 juni 2024.
Pokerstars / TSG Interactive PLC – 7 miljoner kronor
TSG Interactive, en del av Flutter-koncernen, driver pokerstars.se och står för den största enskilda boten i beslutspaketet. Tillsynen omfattade transaktioner under 2023 och fokuserade på ett urval unga spelare med mycket höga insättningar. Spelinspektionen konstaterar att bolaget utgick från standardrisknivåer trots insättningar på över 800 000 kronor för vissa konton och att skärpta kontroller ofta saknades eller genomfördes för sent.
Höga trösklar – 20 000 USD per transaktion och 40 000 USD i nettoinsättningar – gjorde att riskfyllda kunder kunde fortsätta spela utan att bolaget begärde verifieringar av finansiering och förmögenhetskälla. Dokumentationen var så bristfällig att myndigheten i flera fall inte kunde följa händelsekedjan. Varningen kombineras därför med en sanktionsavgift på 7 miljoner kronor, även här den maximala summan enligt tidigare regelverk.
Snabbare Ltd – 5,5 miljoner kronor
Snabbare Ltd driver snabbare.com och fick böter efter liknande brister som hos de två större aktörerna. Bolaget misslyckades med att verifiera finansieringskälla för kunder vars insättningar borde ha utlöst skärpta kundkännedomsåtgärder.
Spelinspektionen pekar särskilt på otillräcklig löpande övervakning av transaktioner och för långsam återkoppling när risker identifierades. Myndigheten betonar att utan korrekt bakgrundskontroll kan ett spelbolag varken förstå kundens spelmönster eller stoppa potentiell penningtvätt. Varningen åtföljs av 5,5 miljoner kronor i sanktionsavgift, även den beräknad enligt den äldre modellen.
Så beräknas sanktionsavgifterna
Den 1 juni 2024 skärptes spellagen och höjde möjliga bötesnivåer för penningtvättsöverträdelser. Eftersom de aktuella bristerna inträffade före lagändringen har Spelinspektionen tillämpat den tidigare gränsen som är högst motsvarande 1 miljon euro per bolag.
Myndigheten väger in överträdelsens allvar, hur länge problemen pågått, bolagens årsomsättning och om de samarbetat under utredningen. I samtliga tre fall bedöms bristerna som både allvarliga och systematiska men Spelinspektionen nöjer sig med varningar i stället för licensåterkallelse då bolagen har presenterat förbättringsplaner.
Skärpt tillsyn sätter press på hela branschen
Sedan omregleringen 2019 har Spelinspektionen ökat takten i tillsynsärenden som rör penningtvätt. Branschen anses generellt ha hög risk eftersom stora insättningar snabbt kan flyttas vidare som vinster eller uttag.
Myndigheten betonar behovet av ett riskbaserat arbetssätt där övervakning sker i realtid och där dokumentation sparas för framtida kontroller. Fall som dessa visar att bolag som litar på höga trösklar eller föråldrade system löper stor risk att drabbas av både varning och ekonomiska sanktioner.
Fortsättning följer
Böterna på sammanlagt 19 miljoner kronor markerar att Spelinspektionen inte tolererar luckor i kundkännedom eller sen hantering av misstänkta transaktioner. De tre spelbolagen har möjlighet att överklaga besluten, men måste samtidigt genomföra utlovade förbättringar.
Myndigheten har aviserat fler kontroller under året, och experter bedömer att bolag som inte redan ser över sina rutiner riskerar ännu hårdare slag framöver. För svenska spelare innebär dagens beslut att myndighetens granskning fortsätter att sätta trygghet och transparens i första rummet.
Avslutning
De varnade bolagen får behålla sina licenser men måste snabbt stärka kundkännedom, dokumentation och realtidsövervakning. Tillsynsmyndigheten har redan aviserat nya kontroller under året och experter tror att även banker och betalningsförmedlare snart möter hårdare krav när spelpengar korsar gränser.
Därför analyserar nu alla svenska licensinnehavare besluten och inte bara de tre som pekas ut i dag. För spelarna innebär det ett starkare tryck på transparens och trygghet vilket i längden kan höja förtroendet för hela den licensierade marknaden.