Nepals nya rapporteringströskel för casinon – ett stort steg mot bättre penningtvättskontroll
Nepals regering tar krafttag mot penningtvätt i spelbranschen. Från och med den 24 juli 2025 måste alla landets casinon rapportera varje kund som omsätter sammanlagt minst en miljon nepalesiska rupier (≈ 7 400 USD) under ett dygn. Kravet, som utfärdats av Department of Money Laundering Investigation (DMLI), är en av flera åtgärder som ska få bort Nepal från Financial Action Task Force (FATF) s så kallade grå lista över riskjurisdiktioner.
Bakgrunden: FATF placerade Nepal på grå listan i februari
I februari 2025 fick Nepal återigen en oönskad stämpel när den mellanstatliga organisationen FATF placerade landet på sin grå lista för ”bristande övervakning av finansiella transaktioner, särskilt sådana kopplade till illegala penningflöden, korruption och skatteflykt”. Nepal förekom redan på listan 2008–2014 och att hamna där igen riskerar både utländska investeringar och landets anseende.
Grå listan är inte lika allvarlig som FATF:s svarta lista där just nu endast Nordkorea, Iran och Myanmar är kvar sedan Ryssland stängts av 2023. Men det signalerar ändå skärpt global bevakning. Nepalesiska beslutsfattare har därför skyndat fram ett program i sju punkter för att förstärka arbetet mot penningtvätt och finansiering av terrorism:
- Förbättrad riskbedömning av penningtvätt och terrorfinansiering.
- Mer riskbaserad tillsyn av banker, casinon, fastighetssektorn m.m.
- Skarpare upptäckt av illegala transaktioner och fler ekonomiska sanktioner.
- Stärkt stöd till brottsbekämpande myndigheter.
- Fler åtal och fällande domar för penningtvättsbrott.
- Ökad förverkandegrad av brottsvinster.
- Högre teknisk standard i riktade sanktioner mot terrorism‑ och massförstörelsefinansiärer.
Skärpta krav för casinon
Casinosektorn pekas ut som ett högriskområde. Utöver den nya rapporteringströskeln på 1 miljon rupier stärker regeringen reglerna på flera fronter:
- Övervakning dygnet runt: Spelhallar måste spela in all verksamhet och lagra materialet i sex månader.
- Besöksregister: Gästdata ska sparas i minst fem år.
- Biometrisk inpassering: Identifiering med fingeravtryck eller liknande blir obligatoriskt.
- Striktare KYC‑processer: Operatörer måste validera kundernas identitet noggrannare än tidigare.
- Höjt kapitalkrav: Minsta paid‑up capital för kasinolicens stiger till NPR200 miljoner (≈ 1,48 milj. USD) – en ökning med 50 miljoner rupier.
Syftet är tydligt. Nepal vill täppa till luckor som tillåtit misstänkt kapital att cirkulera via spelsektorn och därigenom uppfylla FATF:s krav.
Så fungerar det nya rapporteringskravet i praktiken
- Gränsen gäller ackumulerade transaktioner per gäst under 24 timmar – alltså inte bara enskilda insatser eller uttag.
- Rapporterna ska lämnas inom samma dygn som gränsen nås, till DMLI:s centrala databas.
- Missade eller försenade rapporter kan leda till sanktionsavgifter och i värsta fall indragen licens.
Casinopersonalen behöver därför realtidsverktyg som spårar kundernas omsättning och utlöser larm när beloppet närmar sig gränsen.
Företagens utmaningar och möjligheter
För operatörerna innebär reglerna ökade kostnader för teknik, personal och rapporteringssystem samt kapitalbindning via det högre licenskravet. Samtidigt framhålls att en renare finansmiljö kan locka seriösa investerare, ge turismen förtroende och i längden stärka branschen.
Att skynda på transparensen är dessutom nödvändigt för att komma bort från grå listan. Nepal vet av erfarenhet att långvarig stämpling kan bli dyr. Både bank‑ och kortbolag ser med skepsis på länder som förknippas med penningtvättsrisker vilket påverkar allt från korrespondentbanktjänster till internationell handel.
Övriga åtgärder kopplade till spelbranschen
- Casinon ska installera biometriska entrésystem för att hindra minderåriga och icke‑identifierade från att spela.
- Strängare AML‑rapporteringsrutiner införs, harmoniserade med internationell standard.
- Operatörerna måste ha 24‑timmarskameror över samtliga bord och spelautomater.
- All videodata måste sparas sex månader, vilket kräver betydande lagringskapacitet.
- Besöks‑ och transaktionsdata lagras fem år för att underlätta framtida utredningar.
Det är ett omfattande säkerhetspaket som tydligt visar att regeringen menar allvar.
Vad händer om målen inte nås?
Om Nepal inte uppfyller FATF:s handlingsplan riskerar landet stanna kvar på den grå listan eller i värsta fall hamna på den svarta listan vilket skulle drabba allt från utrikeshandel till utvecklingsbistånd. En tredje påföljd är att internationella casinokedjor och hotellkedjor kan dra sig för att satsa i landet.
Nästa steg för spelbolagen:
- Granska interna rutiner för transaktionsövervakning och rapportering.
- Säkerställa budget för uppgraderingar av kamera‑, server‑ och biometrisystem.
- Utbilda personal om de nya gränsvärdena och tidsfristerna.
- Kontakta juridiska rådgivare för att tolka DMLI:s tekniska anvisningar.
- Etablera internrevision som regelbundet testar regelefterlevnaden.
Slutsats
Nepal har tagit en tydlig kursändring för att stärka sin finansiella integritet och återvinna förtroendet från FATF och omvärlden. Med ett skärpt rapporteringskrav på 7400 dollar per dygn och spelare, hårdare kapitalregler och en heltäckande övervakningsstruktur hoppas landet minimera penningtvättsriskerna i casinobranschen.
Utmaningarna är betydande, särskilt för mindre aktörer som måste investera tungt i ny teknik och uppfyllelseprocesser. Men om åtgärderna lyckas kan Nepal både lämna grå listan och positionera sig som en säkrare destination för internationell turism och investeringar. Detta samtidigt som spelmarknaden blir mer transparent och ansvarsfull.